金融サービスの今後の道のり：デジタルトランスフォーメーションを実現するための9つの戦略

金融サービス企業は、フィンテック、セキュリティ上の課題、厳しい競争環境などのディスラプターに対抗するため、IT部門に対してデジタル機能を変革するよう何年もの間求めてきました。

技術への依存度が高まる中、技術チームはこれまで以上に、顧客や従業員の行動が劇的に変化する中で、最適化に向けた新たな道筋を辿らなければなりません。

ロードマップはあります。

デジタルジャーニーを最適化する9つの方法

1. デジタルトランスフォーメーション戦略とデジタル最適化戦略の適切な組み合わせに焦点を当てる

詳細：デジタルトランスフォーメーションは完全には終わりません。どの金融機関も、テクノロジーとプロセスを変革するための時間、リソース、予算が足りないのです。テクノロジーの最適化は、段階的な改善を行い、ITチームや他の従業員が組織を長期的に成長させるための手段です。

必要なもの：

• 適切なデジタルテクノロジーを導入して、融資処理の迅速化、期限内のコンプライアンスレポート、顧客体験の向上など、主要なビジネスイニシアチブを推進すること
• 企業に価値をもたらす既存プロセスを最適化すること
• ビジネスの優先事項に合わせたスマートでカスタマイズされたソリューションを使用して、効率性の向上を微調整するための常時アプローチを採用するというリーダーシップのコミットメント

2. コンテンツサービス・プラットフォームでデータをまとめる

詳細：コンテンツサービス・プラットフォームは、ビジネスに不可欠なすべてのコンテンツとプロセスを統合します。コンテンツを分離している障害を排除することで、金融機関は処理時間を短縮し、共同作業を増やし、デジタルインタラクションをより効果的に合理化できます。

必要なもの：

• 従業員がデバイスや組織の境界を越えて、最新のシームレスな方法でコンテンツを取得して操作できるようにするコンテンツサービス・プラットフォーム
• ドキュメントとデータのキャプチャ、コンテンツ管理、プロセスの自動化、強力な検索機能を含む企業規模のプラットフォームコンポーネント
• 重要なビジネスレベルのシステムと緊密に統合されるプラットフォームにより、すべてのドキュメントやデータにすばやくアクセスして、顧客の全体像を把握する

3. 効率と生産性の向上

意味：顧客からの問い合わせの報告や対応など、どんなに時間がかかっても、組織が完了しなければならない活動があります。しかし多くの場合、より迅速かつ摩擦の少ない方法で行いながら、顧客やメンバーにより良い結果をもたらすことができます。重要なプロセスを自動化できるソリューションを実装した場合に、それが可能となります。

必要なもの：

• どのプロセスを自動化できるか、また適切なテクノロジーソリューションが自動化にどの程度の影響を与えるかについての包括的な分析（ローンのライフサイクルと顧客体験を考えてください）
• ロボティック・プロセス・オートメーション（RPA）、顧客コミュニケーション管理（CCM）、優先作業管理などの自動化テクノロジーへの投資とシームレスな展開
• リモートからアクセス可能で、シームレス、かつ安全に作業できるようにするプラットフォーム

4. 自動化によるコンプライアンス戦略のサポート

意味：コンプライアンス基準は細部にわたり変化の激しいものですが、金融機関にとっては非常に多くのものがかかっているため、それを正しく理解し、コンプライアンスを容易にするソリューションが非常に貴重です。監査、不正ケース、新しい要件はすべて、適切なツールで自動化と管理が可能です。

必要なもの：

• 貸付文書追跡やドキュメント保有から、企業全体でのデータを安全に保つ方法まで、プロセスを完全に可視化できるケース管理とワークフローツール
• チームがITスタックを最小限に抑え、適切な担当者に情報アクセスを制限できるようにするための、中核的な金融サービスシステムとの統合
• 規制の変更に迅速かつ容易に適応できるテクノロジーの柔軟性

5. テクノロジー戦略にスピードと機敏性をもたらす

意味：機敏性は、金融サービス業界やその他のあらゆる分野で勝利を収めています。金融機関は適応力があり迅速でなければなりません。また、ビジネスのペースが加速するにつれて不安定になることが証明されている環境に対して、素早く対応できなければなりません。

必要なもの：

• ローコード機能。これにより、アプリケーションの開発と配信にかかる平均週数を半分に短縮できます。
• 企業全体のコンテンツサービス・プラットフォーム上に構築されたアプリケーション全体を、チームが迅速にローコード化する能力。コラボレーションの向上、システムコミュニケーションの強化、プラットフォームレベルのセキュリティが実現します。
• ビジネスユニットのリーダーが、現場の従業員が顧客の期待に応えるために使用するアプリケーションの機能と使いやすさについて、より多くの開発情報を求めること。

6. クラウド戦略を軌道に乗せる

意味： 金融事業者は、価値を重視したクラウドソリューションへの移行を急いでいます。実績のあるクラウドソリューションは、ストレージであるだけでなく、事業継続性、コンテンツの可視性、ビジネスの回復力とセキュリティの強化、成長を拡大する機会、ITインフラストラクチャをモダナイズする戦略的な方法なども含まれています。

必要なもの：

• 企業がクラウド配信ソリューションを活用して、顧客のインサイトとエクスペリエンスを向上させ、収益を拡大し、コストを削減する方法に焦点を当てたビジネス開発ケース
• オンプレミスから、信頼され実績のあるクラウドパートナーへのデータ移行計画
• 顧客のプラットフォーム要件に合わせたクラウドパートナー。たとえば、大手コンテンツサービスプロバイダーであるハイランドのクラウドサービスでは、293%の投資収益率と50%のエンドユーザーの生産性向上を達成しています。

7. テクノロジーを活用して人に焦点を当てる

意味：テクノロジーは、従業員だけでなく、顧客や会員など、ビジネスに関係するすべての人にとってビジネス運営の品質を向上させるものでなければなりません。適切なツールとは、従業員の日々の生産性を高め、顧客によるやり取りを楽しく、かつ個別対応になるようにし、成果をより迅速かつ正確にするものです。

必要なもの：

• あらゆる視点から顧客を把握するツール。これにより、ローン処理、顧客のオンボーディング、対面でのやり取り、口座ステータスが最新の、正確な、パーソナライズされた状態で維持されます。
• 自動コミュニケーション管理ツール。顧客やメンバーが必要な情報を、必要なときに、目的のチャネルで取得できるようにします。
• 手作業のタスクや反復タスクを排除するシステム。従業員は価値の高い業務に集中できるようになります。

8. 基盤構築戦略でシステムを保護する

意味：企業の安全性は、最も安全性の低いアプリや統合に左右されるため、個人データを安全に保つことをビジネス戦略の中心とする必要があります。主要なコンテンツサービス・プラットフォームでは、自動データ分類、記録と保有の管理、データ暗号化、ロールベースの制御などの必須機能が提供されるため、セキュリティに関するすべてのベストプラクティスが実現できます。

必要なもの：

• 業務アプリケーションとの緊密な統合
• 強力で基本的なセキュリティ機能を使用して新しいアプリを構築できるプラットフォーム
• 細かなレベルのセキュリティを適用および維持する機能

9. 次の局面に注目する

意味： 金融業界の変化のペースは早く、技術の絶え間ない進化と調整が必要となるため、将来の分岐点に目を向けてください。

必要なもの：

• デジタルイノベーションを支える経営者と企業文化
• ソフトウェアを使用するユーザーによる意見と参加
• アジャイルテクノロジーと最も価値の高いビジネスプロセスをつなぐための戦略