L'avenir des services financiers : 9 stratégies de transformation numérique

Les sociétés de services financiers ont passé des années à demander à leurs départements informatiques de transformer leurs capacités numériques pour faire face à des bouleversements comme la fintech, des problèmes de sécurité et des environnements concurrentiels ardus.

Aujourd'hui, les équipes informatiques doivent plus que jamais innover en matière d'optimisation face à une évolution radicale du comportement des clients – et des employés – dans un monde de plus en plus gouverné par les technologies.

Nous avons un plan.

9 façons d'optimiser votre parcours numérique

1. Identifier la bonne combinaison de stratégies de transformation numérique et d'optimisation numérique

De quoi est-il question ? La transformation numérique n'a pas vraiment de fin en soi. Aucune société financière ne dispose du temps, des ressources ou du budget nécessaires pour transformer sa technologie et ses processus chaque année. Optimiser votre technologie, c'est trouver un moyen d'apporter des améliorations progressives et de permettre à votre équipe informatique (et à toutes les autres) de développer votre entreprise à long terme.

Qu'implique une telle stratégie ?

• Le déploiement des technologies numériques appropriées afin de moderniser les initiatives clés de l'entreprise, telles que l'accélération du traitement des prêts, la création de rapports de conformité et l'amélioration de l'expérience des clients
• L'optimisation des actuels processus qui apportent une valeur ajoutée à l'entreprise
• L'engagement de l'équipe de direction à affiner en permanence les gains d'efficacité grâce à des solutions intelligentes et personnalisées qui correspondent aux priorités de l'entreprise

2. Réunir les données dans une plateforme de services de contenu

De quoi est-il question ? Une plateforme de services de contenu rassemble tous les processus et le contenu essentiels à votre activité. En regroupant votre contenu au même endroit, vous pouvez réduire vos délais de traitement, accroître les efforts de collaboration et rationaliser plus efficacement les interactions numériques.

Qu'implique une telle stratégie ?

• Une plateforme de services de contenu qui offre un moyen aux employés de récupérer et d'utiliser le contenu d'une façon moderne et fluide, quels que soient les appareils et les sites
• Une plateforme déployée à travers toute l'entreprise permettant la capture de documents et de données, la gestion de contenu, l'automatisation des processus et de puissantes capacités de recherche
• Une plateforme qui s'intègre parfaitement aux systèmes clés de l'entreprise, de sorte que tous les documents et données sont rapidement accessibles, pour une vision complète des clients

3. Améliorer l'efficacité et la productivité

De quoi est-il question ? Votre entreprise doit mener certaines activités à bien, peu importe le temps qu'elle y consacre, comme créer des rapports et répondre aux questions des clients. Il est toutefois possible d'accomplir ces activités de manière plus rapide et plus simple, tout en produisant de meilleurs résultats pour les clients ou les membres de l'entreprise. Il suffit pour cela de mettre en place des solutions capables d'automatiser d'importants processus.

Qu'implique une telle stratégie ?

• Une analyse complète des processus pouvant être automatisés et de l'impact que la solution technologique appropriée pourrait avoir sur leur automatisation (pensez au cycle de vie des prêts et à l'expérience des clients)
• L'investissement et le déploiement transparent de technologies d'automatisation comme l'automatisation robotisée des processus (RPA), la gestion de la communication client (CCM) et la gestion des tâches prioritaires
• Une plateforme permettant de travailler à distance de manière accessible, transparente et sécurisée

4. Renforcer votre stratégie de conformité grâce à l'automatisation

De quoi est-il question ? Les normes de conformité sont complexes et changent constamment. Mais l'enjeu est si capital pour les entreprises financières qu'une solution adaptée, simplifiant la mise en conformité, peut s'avérer inestimable. Audits, cas de fraude et nouvelles exigences sont autant d'exemples qu'il est possible d'automatiser et de gérer à l'aide de l'outil adéquat.

Qu'implique une telle stratégie ?

• Des outils de gestion des cas et des flux de travail offrant à votre équipe une visibilité complète sur les processus, qu'il s'agisse du suivi des documents de prêt, de la conservation des documents ou de la sécurisation des données à travers l'entreprise
• Une intégration aux principaux systèmes de services financiers afin que votre équipe minimise son infrastructure informatique et n'autorise que les bonnes personnes à accéder aux informations
• Une certaine flexibilité technologique pour s'adapter rapidement et facilement aux changements réglementaires

5. Apporter rapidité et agilité à votre stratégie technologique

De quoi est-il question ? Dans le secteur des services financiers comme partout ailleurs, l'agilité est la formule gagnante. Votre société financière doit être flexible, rapide et réactive face à un environnement qui s'avère instable en raison de l'accélération du monde des affaires.

Qu'implique une telle stratégie ?

• Des capacités low-code, permettant de réduire de moitié le nombre moyen de semaines nécessaires au développement et à la livraison d'une application
• La possibilité pour votre équipe de développer rapidement des applications en low-code sur votre plateforme de services de contenu, permettant ainsi d'améliorer la collaboration, la communication entre les systèmes et la sécurité de la plateforme
• Le souhait, de la part des directeurs des unités commerciales, d'obtenir davantage d'informations sur les fonctionnalités et la facilité d'utilisation des applications que leurs employés en contact direct avec la clientèle utilisent pour répondre aux attentes des clients

6. Faire décoller votre stratégie cloud

De quoi est-il question ? Les sociétés financières s'affairent pour adopter une solution cloud à valeur ajoutée. Une solution cloud éprouvée offre plus qu'un simple espace de stockage. Elle participe à la continuité des activités, à la visibilité du contenu, à une amélioration de la sécurité et de la résilience de l'entreprise, à la capacité d'évolutivité de la croissance de l'entreprise et à la modernisation stratégique de votre infrastructure informatique.

Qu'implique une telle stratégie ?

• Un dossier de développement qui met l'accent sur la façon dont votre société va tirer parti de solutions cloud pour améliorer les informations sur les clients et l'expérience de ces derniers, augmenter le chiffre d'affaires et réduire les coûts
• Un plan de migration de vos données sur site vers un fournisseur de services cloud fiable et éprouvé
• Un partenaire cloud en adéquation avec les exigences de votre plateforme ; par exemple, l'offre cloud de Hyland jouit d'un retour sur investissement de 293 % et d'une hausse de la productivité des utilisateurs finaux de l'ordre de 50 %

7. Mettre la technologie au service des individus

De quoi est-il question ? La technologie devrait améliorer la qualité de la conduite des affaires pour quiconque interagit avec elle, qu'il s'agisse de vos employés ou de vos clients ou membres. S'ils disposent des bons outils, les employés sont plus productifs, leurs résultats gagnent en précision et en rapidité, et leurs interactions avec les clients sont plus agréables et personnelles.

Qu'implique une telle stratégie ?

• Des outils offrant une vision complète des clients, de sorte que le traitement des prêts, l'accueil des clients, les interactions en personne et l'état des comptes sont actualisés, précis et personnalisés
• Des outils de gestion de la communication automatisée qui aident vos clients ou vos membres à obtenir les informations dont ils ont besoin, au moment où ils en ont besoin et sur le canal de leur choix
• Un système qui élimine les tâches manuelles ou répétitives afin que les employés puissent se concentrer sur le travail à forte valeur ajoutée

8. Sécuriser votre système à l'aide d'une stratégie exhaustive

De quoi est-il question ? La sécurité de votre entreprise est tributaire de la moindre faille de sécurité présente dans n'importe quelle application ou intégration que vous utilisez. La protection des données privées doit donc figurer au cœur de votre stratégie. Les principales plateformes de services de contenu adoptent les bonnes pratiques de sécurité et proposent des indispensables comme la classification automatisée des données, la gestion des documents d'activité et de leur conservation, le chiffrement des données, les contrôles basés sur les rôles et bien plus encore.

Qu'implique une telle stratégie ?

• Des intégrations étroites aux applications d'entreprise
• Une plateforme qui vous permet de créer de nouvelles applications à l'aide de fonctions de sécurité robustes et fondamentales
• La possibilité d'appliquer et de maintenir des niveaux de sécurité granulaires

9. Se tenir aux aguets des prochains changements

De quoi est-il question ? Le monde financier évolue à une vitesse telle qu'il implique constamment d'adapter et d'ajuster les technologies. Les sociétés financières doivent donc rester à l'affût du prochain virage.

Qu'implique une telle stratégie ?

• Une culture d'entreprise et de direction favorable à l'innovation numérique
• La contribution et la participation des personnes qui utiliseront les logiciels
• Une stratégie pour relier la technologie agile aux processus métier à forte valeur ajoutée